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低波动、收益稳健型理财产品获投资者青睐

今年以来,银行理财全面步入净值化时代,以债为基、以股添色的“固收+”策略,以低波动、收益稳健的特征赢得了大批投资者青睐。近日,工银瑞信基金旗下“固收+”精品——工银聚和一年定开混合以中长期优异业绩表现,结束了成立以来的第二个封闭运作期,目前已开启申购赎回业务,并将于6月21日起进入下一个封闭期。回溯历史业绩表现,工银 .....

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今年以来,银行理财全面步入净值化时代,以债为基、以股添色的“固收+”策略,以低波动、收益稳健的特征赢得了大批投资者青睐。近日,工银瑞信基金旗下“固收+”精品——工银聚和一年定开混合以中长期优异业绩表现,结束了成立以来的第二个封闭运作期,目前已开启申购赎回业务,并将于6月21日起进入下一个封闭期。

回溯历史业绩表现,工银聚和一年定开混合A在不同市场环境下均表现积极,风险收益比颇为突出。据银河证券数据显示,截至今年5月31日,该基金自2020年5月9日成立以来的收益达14.62%,年化收益率为6.85%。另据Wind数据显示,该基金近一年夏普比率0.46;年化波动率为3.61%,低于同类平均水平4.65%,在同类产品中风控表现优异。

展望后市,工银聚和一年定开混合基金经理张洋认为,从市场基本面来看,短期疫情给经济带来挑战,但中期增长概率较高,随着积极的增长因素开始累积,防疫成果逐步显现,社融增速拐点给未来经济增长提供支撑,实体经济中长期贷款结构性显著增加,未来半年到一年经济增长情况或将会更好。政策方面,货币政策保持流动性合理充裕,兼顾两个平衡:一是宏观杠杆率保持稳定与债务风险有序释放的平衡;二是将经济保持在潜在产出附近与对冲不确定性和结构性压力的平衡。通胀方面,PPI上涨有较多的输入性成分,向核心CPI的传导存在阻碍;预计今年通胀水平可能不会对市场形成制约。

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