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红包 | 市场震荡,基金组合怎么配?

年末,变幻莫测的市场,让投资者总有一种慢半拍的感觉。面对如此复杂多变的投资环境,投资者要想在明年获得较为稳定的投资回报,就要考虑构建均衡性的基金组合,以应对市场风格的快速变化。那么,究竟该如何搭配基金组合呢?1为什么要构建基金组合?俗话说“鸡蛋不要放在同一个篮子里”,买基金也是如此,如果只持有一只基金,不仅波动率可能较 .....

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年末,变幻莫测的市场,让投资者总有一种慢半拍的感觉。

面对如此复杂多变的投资环境,投资者要想在明年获得较为稳定的投资回报,就要考虑构建均衡性的基金组合,以应对市场风格的快速变化。那么,究竟该如何搭配基金组合呢?

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为什么要构建基金组合?

俗话说“鸡蛋不要放在同一个篮子里”,买基金也是如此,如果只持有一只基金,不仅波动率可能较大,更难以应对变化多端的市场,而构建基金组合则会有不一样的效果。

投资体验更温和

构建均衡的基金组合可以通过投资不同品种和方向的基金,有效分散风险,让投资“温和”点,提高投资者的持有体验感,更有利于长期持有。

投资方向更丰富

市场上的优质资产很多,通过构建基金组合买入不同类型的基金,则可以网罗更多优质资产,把握更多赚钱机会,丰富收益来源。

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组合里的基金怎么配?

构建基金组合虽然好,但如果配置的基金不够科学,可能不仅无法达到分散风险的作用,反而会适得其反!那么问题来了:组合里的基金到底怎么配才均衡?可以从以下三个方面着手!

风险配不同

如果你看重基金组合整体的稳定性,在进行挑选基金时,可以根据自己的资金需求,跨风险等级来选择,通过搭配不同风险等级的基金,如较低风险的货币基金纯债基金和中高风险的偏股混合型基金搭配,让整体基金组合达到风险中和的效果。

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赛道配不同

市场风格轮动快,投资者很难跟上市场风格的变化,因此在选择基金时,可以跨行业配置,避免组合内单个行业比重过高。均衡配置,也有利于把握更多行业的机遇。

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市场配不同

在全球范围内寻找优质资产,关注其他市场的投资机会,丰富配置资产类别。

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港股基金配置正当时

从资产配置和构建组合的角度看,港股基金配置正当时,投资港股对基金组合的好处究竟有哪些呢?这要先看港股的特点。

稀缺性:新经济龙头多

香港市场凭借更加包容的上市规则,吸引了大批A股稀缺的新经济龙头公司,想要分享更多中国优秀企业的成长机遇,港股已经成为不可或缺的渠道。

成长性:过往长期回报丰厚

港股的优质成长股是价值发现的乐园,为投资者带来非常丰厚的回报,恒生指数和恒生科技指数基日以来年化回报超11%。

数据来自wind,恒生指数基日为1964.7.31,恒生科技指数基日为2014.12.31,截至2021.11.22。指数收益不预示基金未来业绩表现,也不构成对基金未来业绩表现的保证。

估值低:现在全球估值黄金坑

港股被称为“全球市场的价值洼地”,横向比较来看,恒生指数市盈率仅10.95倍,是全球范围内低估的市场,具有较高的投资性价比。

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价格低 :现在“七折”买入港股

当前AH溢价指数为143.94,意味着两地上市的同一只股票平均在H股比A股便宜30.53%。依据历史经验,当AH溢价率达到150附近后,港股大概率将在未来一段时间明显跑赢A股。以2015/7/9至2018/7/2为例,当AH溢价触达152后,港股表现大幅超赢A股30.09%,此时为配置港股较好的时机。

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港股基金怎么选?

市场上港股基金很多,究竟应该怎么选?

不管是选港股基金还是A股基金,重点都要看基金经理能力和背后投研团队的专业度,只有两者都强,才能够在众多资产中,挑出性价比高的优质股票,并能严格控制风险,让投资者的持有体验更好。

万家基金就有着强大的投研团队,不仅运作出色,过去7年权益产品回报全行业排名第一,且风险控制能力出色。基金经理刘宏达更是市场少有的港股投资专家,拥有深厚的港股投资背景。强强联合下,刘宏达拟管理的万家港股通精选混合基金或许是配置港股资产不错的选择!

万家港股通精选混合基金

基金代码:A类013009C类013010

港股成分高

该基金投资于港股通标的股票的比例不低于非现金基金资产的80%,主要关注消费、科技互联网、高端制造、医药等领域,全面覆盖中国优质公司,力争获取长期、稳健的超额回报。

港股专家管

刘宏达 港股投资专家

市场少有的真港股专家,具A+H两地实战投资经验

稳健成长风格,擅长消费、科技、医药、高端制造领域投资

12年研究及投资经验,其中5年投资管理经验,超过10年港股投研经验,其中8年任职于香港金融机构。

2009年加入Winnington Capital对冲基金部门,历任助理分析师、投资分析师和投资经理;2017年加入浙商基金负责港股市场投资,2020年加入万家基金。

投研支持力强

万家投研团队拥有近百位投资研究人员,研究团队全方位覆盖各个行业。以“主动管理”和“深度研究”为特色,历经市场牛熊考验,长期投资业绩居于行业前列。

凭借强大的权益投研实力,万家权益近七年回报405.41%,全行业排名1/72,下行风险控制能力出色,过去七年行业排名第5。

整体权益业绩排名来源于海通证券,为全行业排名,截至2021.09.30;下行风险控制能力排名来自上海证券基金评价研究中心,截至2020.06.30。

构建基金组合,配置港股资产,不妨考虑选择万家基金的万家港股通精选混合基金,和专业人士一起感受港股投资的魅力!

上期中奖情况公布

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获奖名单

鹤雪

不过挺好

晨曦

潇湘逢故人

夕陽西下

相识是缘

饭团团

秘书长

嘉新供应链

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风险提示:基金的过往业绩不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩和其投资人员取得的过往业绩并不预示其未来表现,也不构成基金业绩表现的保证。证券市场价格因受到宏观和微观经济因素、国家政策、市场变动、行业和个股业绩变化、投资者风险收益偏好和交易制度等各种因素的影响而引起波动,将对基金的收益水平产生潜在波动的风险。投资人购买基金时候应详细阅读该基金的基金合同、招募说明书、产品资料概要等法律文件,了解基金基本情况,及时关注本公司官网发布的产品风险等级及适当性匹配意见。由于各销售机构采取的风险评级方法不同,导致适当性匹配意见可能不一致,提请投资者在购买基金时要根据各销售机构的规则进行匹配检验。基金法律文件中关于基金风险收益特征与产品风险等级因参考因素不同而存在表述差异,风险评级行为不改变基金的实质性风险收益特征,投资者应结合自身投资目的、期限、风险偏好、风险承受能力审慎决策并承担相应投资风险。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。我国基金运营时间短,不能反映股市发展所有阶段。基金有风险,投资需谨慎。

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