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上海首例非法放贷入刑案宣判 两男子以非法经营罪获刑2年

两男子向200余名客户累计出借资金500万余元,每笔借款收取300%至1300%不等的高额年息。庭审照片客户上门后会被要求填写基本信息、出示不动产证明等材料,而后高某、何某会和客户进一步商定贷款金额和还款利率及周期。为了逃避法律惩处,高某会要求借款人签署月利率仅为2%的借条作为保底存根,但以谈拢的口头约定的还款方式和利… .....

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两男子向200余名客户累计出借资金500万余元,每笔借款收取300%至1300%不等的高额年息。

上海首例非法放贷入刑案宣判 两男子以非法经营罪获刑2年庭审照片

客户上门后会被要求填写基本信息、出示不动产证明等材料,而后高某、何某会和客户进一步商定贷款金额和还款利率及周期。为了逃避法律惩处,高某会要求借款人签署月利率仅为2%的借条作为保底存根,但以谈拢的口头约定的还款方式和利率进行实际还款。

在签署纸质材料并达成口头协议后,高某通过银行卡、支付宝、微信、现金放出高利贷,并在约定时间通过电话、微信联系收款,或者直接上门催收。

上海首例非法放贷入刑案宣判 两男子以非法经营罪获刑2年庭审照片

经查,2021年3月到5月期间,犯罪嫌疑人高某、何某对外高利放贷,采用“广撒网”的方式,向不特定的200余名客户累计出借资金500万余元,这些人员既非两人亲友,也不是其他特定对象。高某、何某未设立小贷公司等具有放贷资质的机构,其出借资金系个人行为,两人不具有经营放贷资质。

上海首例非法放贷入刑案宣判 两男子以非法经营罪获刑2年庭审照片

虽然现场查获的借条中约定年利率为24%,但根据高某及借款客户的笔录,实际收取的利息远高于约定利率。根据高某记录的统计表和借款客户证言,已还款的客户实际向嫌疑人交纳300%至1300%的年利息,实际年息远超过“36%的实际年利率”。

根据前述意见相关规定,承办检察官认为,犯罪嫌疑人高某、何某的行为构成非法经营罪,应予追究刑事责任。

经静安区检察院提起公诉,法院作出前述判决。

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