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四“链”联动 苏州科技金融模式为企业创新赋能

科创板公司瑞可达近期的市场表现令人瞩目,与瑞可达表现同样引人瞩目的则是其背后金融支持科技企业发展的全生命周期模式——近年来,苏州市金融、科技、工信等部门加强协调联动,完善政策链、畅通信息链、撬动资金链、优化服务链,引导金融机构加大对科技创新支持力度,形成了四“链”联动的科技金融“苏州模式”。据悉,苏州已经设置 .....

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科创板公司瑞可达近期的市场表现令人瞩目,与瑞可达表现同样引人瞩目的则是其背后金融支持科技企业发展的全生命周期模式——近年来,苏州市金融、科技、工信等部门加强协调联动,完善政策链、畅通信息链、撬动资金链、优化服务链,引导金融机构加大对科技创新支持力度,形成了四“链”联动的科技金融“苏州模式”。

据悉,苏州已经设置科技贷款风险补偿基金、信用保证基金等专项奖补资金池,通过“政府补偿+银行信贷”风险共担模式,推动银行向科技企业融资。利用这一模式,苏州已经推动包括瑞可达在内的23家公司上市,其中科创板企业12家。

科技金融是由政府、市场、中介机构、金融企业、科技企业等主体及相关活动共同组成的一个体系,需要各方联动,形成合力。苏州科技金融发展首先源自完善“政策链”,围绕痛点难点靶向施策。

“苏州市十分重视制造业发展,各个管理部门对于实体经济发展均形成一个特色体系。最为关键的是,每个部门都可以从交叉重叠管理领域中不断提升和完善服务管理水平,因此形成了具有苏州特色的金融服务。”苏州银保监局相关负责人张伟表示。

据悉,苏州市多部门围绕科技企业融资难、融资贵和金融机构不敢贷、不愿贷等堵点,主动对政策体系进行多维度、全方位的补充与完善。

2011年起,苏州市财政局、科技局、金融办等多部门联合,先后出台科技支行专项风险资金池、科技贷款贴息、科技保费补贴、科技金融风险共担等政策以及独角兽企业、瞪羚企业等科技企业培育措施。金融监管部门支持设立或引入科技专营或特色机构、科技金融功能中心等;工信部门出台支持生物医药产业、专精特新企业、首台套重大装备等政策;市场监督管理部门着力完善知识产权投融资服务体系等。

在畅通“信息链”方面,苏州市支持科技企业发展的一个亮点便是将企业按照成长周期进行分类,形成完整画像,助力金融机构进行精准滴灌。苏州科技主管部门构建“金字塔式”科技企业数据库和科技创新主体分布图,涵盖科技型中小企业、高新技术企业、科技领军人才企业、瞪羚计划企业、独角兽培育企业五个梯次,绘就苏州科技创新的“地理轮廓”,动态展示从科技创业、专利授权到研发团队,再到研发投入、产品收入的成长性科技创新研发指标体系,构建监测苏州科技创新发展的“晴雨表”,引导金融机构为不同发展阶段的科技企业提供更加贴合的金融服务。

同时,苏州市科技型企业创新要素查询平台“科企查”将于年内上线运行,从知识产权、财务、团队等方面为入库企业进行创新能力画像。目前已初步完成102家独角兽培育企业画像标签。

苏州市还打造了“投融资对接平台”和 “地方企业征信平台”,更加精准服务市场。

在撬动“资金链”方面,苏州市政府设置科技贷款风险补偿基金、信用保证基金、科技贷款贴息等专项奖补资金池,每年更新并下发《苏州市科技金融计划项目的通知》,通过“政府补偿+银行信贷”风险共担模式,对科技信贷所产生的损失进行补偿。

“对于银行而言,服务传统客户往往通过财务报表和经营去判断,但是科技企业通常具有轻资产的特征,十分重视研发,甚至没有抵押品,这对于银行信贷投放也提出了挑战。通过政府风险补偿方式,让银行对科技企业放贷拥有了安全边界。”中国银行苏州分行相关工作人员表示,这一制度立竿见影,此前银行会选择最优质科技企业去服务,而随着政府补偿方式明确,银行可以服务批量服务多样性的科技企业。

“科贷通”是苏州市财政局、苏州市科技局合作搭建银政平台推出的贷款业务品种。“科贷通”按销售收入5000万以下、5000万元到2亿元、2亿元以上对科技企业进行分类,分别给予50%、40%、30%的风险补偿,重点支持对象补偿比例达80%。

中国银行苏州分行相关负责人表示,2018年瑞可达产品需求旺盛,需要采购大量原材料,但是存在一定资金缺口。中国银行积极研究产业政策,特为瑞可达申请1000万元“科贷通”授信,并配套2000万元综合授信及后续项目贷款。在及时的信贷支持下,公司成为苏州第100家上市公司。

此外,张伟表示,银行、保险等机构也在优化“服务链”。苏州市支持辖内金融机构设立科技支行、科技特色支行、科技保险支公司等专营机构,鼓励金融机构总部在苏州设立“企业自主创新金融支持中心”“科技金融产品研发中心”“投贷联金融中心”等特色部门或功能性总部,提升科技金融服务能力。

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